Capital Bridging Finance (CB Finance), Melbourne i Gold Coast, Australija, privatna je australska tvrtka za zajmove koja pruža brze i sigurne zajmove za premošćivanje. Oni pružaju fleksibilne komercijalne i stambene usluge premošćivanja za one koji trebaju hitne zajmove za premošćivanje, često u složenim okolnostima koje zahtijevaju visoko prilagođena rješenja.
Vjerujte Microsoftu i Seyforu
Nakon opširnog pregleda tržišta, CB Finance odabrao je Dynamic Aspect i Microsoft Dynamics 365 Business Central sa softverom za upravljanje kreditima OneCore Loans App kako bi se postiglo dosljedno, integrirano okruženje poslovnih aplikacija za produktivnost u cijelom poslovanju i niske ukupne troškove vlasništva. Morali su zadovoljiti sljedeće zahtjeve:
- ispunjavanje strogih zahtjeva CB Finance za upravljanje zajmovima, upravljanje odnosima sa klijentima i izvješćivanje,
- povezani ažurirani savjeti,
- zahtjevne potrebe i regulacija financijske industrije u Australiji i Novom Zelandu (ANZ),
- migracija postojećih kupaca, kontakata i zajmova na datum puštanja u rad.
Isprobali su druga rješenja, ali nakon angažmana sa timom iz Dynamic Aspecta kao Microsoftovim partnerom, odabrali su provjerenu kombinaciju Dynamics 365 Business Central i softvera za zajmove OneCore Loans App. Tijekom implementacije Dynamic Aspect, dugogodišnji i visoko cijenjeni Microsoft Dynamics 365 Business Central Partner prethodno je identificirao i testirao sa Seyforovim timom bona fides portfelj ponuda OneCore Apps Financial Services. Kada im se CB Finance obratio za kvalitetno i provjereno rješenje u ovom prostoru, bio je prirodan potez predstaviti rješenje koje će zadovoljiti njihove potrebe.
Glavni izazov bio je kombinirati funkcije Business Centrala, OneCore Loans App i drugih CB aplikacija na najučinkovitiji način. U implementaciji postoji mnogo složenih radnih procesa kao što je generiranje bankovnih izvoda - svi ugovori i financijski pravni dokumenti generiraju se izvan sustava, ali su kopije tih dokumenata priložene kreditnoj kartici kredita na koji se odnose.
Bez obzira na to, sa timom koji dobro razumije i poznaje mogućnosti rješenja, implementacija je isporučena u skladu s proračunom - i na vrijeme.
Najbolja kombinacija
Dynamics 365 Business Central i OneCore Loans App pokrivaju širok raspon aktivnosti upravljanja zajmovima tvrtke CB Finance.
| Komponenta/Element | Opis |
| Business Central | |
| Bank Feed | Akcije bankovnog uvoza putem CSV-a. |
| Računi kupaca | Dnevnik plaćanja / Knjiga kupaca. |
| Kupci | Podaci o kupcu/zajmoprimcu. |
| Kontakti | Kontakti za "Kupce/Zajmoprimca". Moguće je više kontakata za svakog kupca. |
| Interakcije | Interakcije klijent/zajmoprimac pohranjene i povezane sa zajmom (kartica zajma). Upravljanje odnosima s kupcima (CRM). |
| OneCore Loans App | |
| Kreditna kartica | Sve informacije o kreditnoj kartici pohranjene po kreditu. Moguće višestruke pozajmice za istog klijenta(e). |
| Kalendar plaćanja | Kalendar plaćanja dnevni je prikaz zajma (pogledajte priloženi model Excel radnog lista). |
| Arhiva | Arhivirani kreditni kalendari za kreditnu karticu. Višestruke arhive. |
| Aktivan | Aktivni kalendar zajma (prikaz trenutnog aktivnog zajma). |
| Izjava (izvješća) | Izvješće o izvješću o kreditu i generiranje izvoda. |
| Ugovori (izvješća) | Generiranje ugovornih dokumenata (početak zajma, produženje zajma, podmirenje zajma). |
| Obavijesti i podsjetnici | Zadane obavijesti i podsjetnici (ispunjeni prema uvjetu i rasporedu). |
Gore navedene komponente dopunjene su funkcijom Odlazne e-pošte za upravljanje odlaznim porukama e-pošte.
TOP prednosti rješenja
Danas kombinacija Dynamics 365 Business Central i OneCore Loans App čini sastavni dio svakodnevnih aktivnosti CB Financea. Tvrtka je iznimno zadovoljna sustavom, što potvrđuju i riječi IT menadžera Ahrona Johnsona: „Radeći s Dynamic Aspectom, te provjerenim, ali modernim i sofisticiranim financijskim rješenjem izgrađenim na Microsoftovoj platformi Dynamics 365 Business Central i Seyforovoj OneCore Apps, mi smo uzbuđeni zbog vodstva na tržištu sa rješenjem koje će zadovoljiti složene zahtjeve naših klijenata, dok će naše vlastite operacije biti usmjerene na vođenje posla.”
Ovo su TOP 3 područja od kojih imaju najviše koristi:
- PRILAGODLJIV KALENDAR PLAĆANJA – Pruža jedinstven, koherentan i učinkovit "Prikaz odozgo prema dolje" svih zajmova. Polja platnog kalendara potpuno su prilagodljiva korisniku, te se mogu filtrirati, prijaviti i eksportirati u Excel. Sustav prikazuje podatke o svim kreditima u jednoj bazi.
- POKRIVANJE RAZLIČITIH VRSTA KREDITA – Rješenje za upravljanje kreditom omogućuje vam izradu vlastitih predložaka kredita s unaprijed definiranim parametrima koji osiguravaju brži proces obračuna kredita. CB Finance uglavnom radi sa kapitaliziranim kamatama, unaprijed plaćenim kamatama, mjesečnim složenim kamatama te otplatama kamata i glavnice.
- FLEKSIBILNO POSTAVLJANJE KAMATE – Sustav pruža fleksibilnost za promjenu kamate u bilo kojem trenutku životnog ciklusa zajma (sa mogućnošću ponovnog izračuna kalendara plaćanja zajma ako je potrebno). Po potrebi je također moguće pretvoriti kredite između standardnih i povlaštenih kamatnih stopa. Oni se mogu promijeniti na početku posudbe i bilo kada nakon toga.
Osim navedenog, CB Finance ističe i slijedeće karakteristike rješenja:
- mogućnost otplate zajma ili podmirenja zajma u bilo kojem trenutku tijekom životnog ciklusa zajma,
- sposobnost da budete u mogućnosti "povući" zajam, kao što je produljenje iznosa glavnice zajma i zajam dodatnih sredstava na isti zajam - upravlja OneCore Funding App,
- mogućnost jednostavnog točnog izračuna iznosa isplate zajma u bilo kojem trenutku životnog ciklusa zajma,
- revizijski tragovi,
- izračunati omjer kredita i vrijednosti.
