Capital Bridging Finance (CB Finance), Melbourne in Gold Coast, Avstralija, je zasebno, butično avstralsko posojilno podjetje, ki zagotavlja hitra in varna premostitvena posojila. Zagotavljajo prilagodljive storitve komercialnega in stanovanjskega premostitvenega financiranja za tiste, ki nujno potrebujejo premostitvena posojila, pogosto v zapletenih okoliščinah, ki zahtevajo zelo prilagojene rešitve.
Zaupanje v Microsoft in Seyfor
Družba CB Finance je po daljšem pregledu trga izbrala Dynamic Aspect in Microsoft Dynamics 365 Business Central s programsko opremo za upravljanje posojil OneCore Loans App, da bi dosegla konsistentno, integrirano okolje poslovnih aplikacij za produktivnost v celotnem podjetju in nizke skupne stroške lastništva. Izpolniti so morali naslednje zahteve:
- izpolnjuje zahtevne zahteve CB Finance za upravljanje posojil, upravljanje odnosov s strankami in poročanje,
- s tem povezano stalno svetovanje,
- zahtevne potrebe in predpise finančne industrije v Avstraliji in Novi Zelandiji (ANZ),
- migracijo obstoječih strank, stikov in posojil na datum začetka delovanja.
Preizkusili so tudi druge rešitve, vendar so po sodelovanju z ekipo Dynamic Aspect kot Microsoftovim partnerjem izbrali preizkušeno kombinacijo Dynamics 365 Business Central in posojilne programske opreme OneCore Loans App. Med izvajanjem je Dynamic Aspect, dolgoletni in zelo cenjeni partner Microsoft Dynamics 365 Business Central, z ekipo Seyfor že prej ugotovil in preizkusil dobronamernost ponudbe OneCore Apps za finančne storitve. Ko se je družba CB Finance obrnila na podjetje CB Finance z željo po zanesljivi in preverjeni rešitvi na tem področju, je bila predstavitev rešitve, ki bi zadovoljila njihove potrebe, naravna poteza.
Glavni izziv je bil čim bolj učinkovito združiti funkcije aplikacij Business Central, OneCore Loans App in drugih aplikacij CB. Pri implementaciji je bilo veliko zapletenih delovnih tokov, kot je generiranje izjav - vse pogodbe in finančnopravni dokumenti se generirajo zunaj sistema, vendar so kopije teh dokumentov priložene posojilni kartici posojila, na katero se nanašajo.
Ne glede na to je bila z ekipo, ki je dobro razumela in poznala zmogljivosti rešitve, izvedba izvedena v okviru proračuna - in pravočasno.
Najboljša kombinacija
Dynamics 365 Business Central in aplikacija OneCore Loans App pokrivata široko paleto dejavnosti upravljanja posojil v CB Finance.
| Komponenta | Element opis |
| Business Central | |
| Banke | Uvoz bančnih transakcij v obliki CSV. |
| Stanje stranke | Dnevnik plačil/knjiga kupcev. |
| Stranke | Podatki o stranki. |
| Kontaktirajte | Kontaktni podatki stranke, za en zapis je mogoče zabeležiti več stikov. |
| Interakcija | CRM in zbirka podatkov o interakcijah s strankami, povezanih s kreditnimi karticami. |
| OneCore Loans App | |
| Kreditna kartica | Vse informacije o posameznih kreditnih karticah. Za eno stranko lahko nastavite več kreditnih kartic. |
| Načrt odplačevanja | Koledar odplačil z dnevnim pregledom posojil. |
| Arhiv | Arhiviranje posojilnih pogodb, odplačilnih načrtov in plačilnih bilanc strank. |
| Poročila | Ustvarjanje izpiskov o kreditnih računih in poročanje o njih. |
| Pogodbe | Oblikovanje posojilne pogodbene dokumentacije (začetek, podaljšanje in zaključek posojila) in pregled aktivnih odplačilnih načrtov. |
| Obvestila in opomniki | Obvestila in opomniki glede na pogoje in koledar. |
Zgornje komponente dopolnjuje funkcionalnost Outgoing Emails (Odhodna e-pošta) za upravljanje odhodnih e-poštnih sporočil.
TOP prednosti rešitve
Danes je kombinacija Dynamics 365 Business Central in aplikacije OneCore Loans App sestavni del vsakodnevnih dejavnosti družbe CB Finance. V podjetju so s sistemom izredno zadovoljni, kar potrjujejo tudi besede vodje IT Ahrona Johnsona: "V sodelovanju s podjetjem Dynamic Aspect in preizkušeno, a sodobno in izpopolnjeno finančno rešitvijo, zgrajeno na Microsoftovi platformi Dynamics 365 Business Central in Seyforjevi aplikaciji OneCore Apps, smo navdušeni nad vodilno vlogo na trgu z rešitvijo, ki bo zadovoljila kompleksne zahteve naših strank, hkrati pa bo naše lastno poslovanje racionalizirano in vodilno."
To so TOP 3 področja, od katerih imajo največ koristi:
- Prilagojen plačilni koledar - zagotavlja enoten, skladen in učinkovit pogled "od zgoraj navzdol" na vsa posojila. Polja plačilnega koledarja lahko uporabnik v celoti prilagodi svojim potrebam, poleg tega pa jih je mogoče filtrirati, o njih poročati in jih izvoziti v program Excel. Sistem prikazuje podatke o vseh posojilih v eni podatkovni zbirki.
- Oblikovanje različnih vrst posojil - Rešitev za upravljanje posojil omogoča ustvarjanje lastnih predlog posojil z vnaprej določenimi parametri, kar zagotavlja hitrejši postopek izračuna posojila. CB Finance dela predvsem s kapitaliziranimi obrestmi, vnaprej plačanimi obrestmi, mesečnim obračunavanjem obresti ter plačili obresti in glavnice.
- Prilagodljiva nastavitev obrešij - Sistem omogoča prilagodljivo spreminjanje obresti na kateri koli točki življenjskega cikla posojila (po potrebi z možnostjo ponovnega izračuna koledarja plačil posojila). Po potrebi je mogoča tudi pretvorba posojil med standardnimi in ugodnimi obrestnimi merami. Te je mogoče spremeniti na začetku posojila in kadar koli pozneje.
Poleg zgoraj navedenega CB Finance izpostavlja tudi naslednje značilnosti rešitve:
- možnost odplačevanja posojil ali poravnave posojil kadar koli v življenjskem ciklu posojila,
- zmožnost enostavnega in natančnega izračuna zneska za poravnavo posojila v kateri koli točki življenjskega cikla posojila,
- revizijske sledi, izračun razmerja med posojilom in vrednostjo.
