Úvěrové procesy potřebují rychlost, přesnost a kontrolu
Poskytování půjček a úvěrů je procesně náročná agenda. Každý obchodní případ vyžaduje správná klientská data, přesnou kalkulaci, nastavení úroků, tvorbu splátkového kalendáře, schválení, smlouvu, čerpání, fakturaci, účtování a sledování splácení.
V prostředí, kde se zvyšuje tlak na efektivitu, compliance a zákaznickou zkušenost, už firmy nemohou spoléhat na ruční práci v tabulkách nebo oddělených systémech. Potřebují loan management software, který sjednotí data, procesy a finance v jednom prostředí.
OneCore Loans App je aplikace postavená na Microsoft Dynamics 365 Business Central, která pomáhá firmám řídit úvěrové a půjčkové procesy od kalkulace až po ukončení smlouvy.
Co mění Microsoft Copilot a AI agenti
Microsoft ve svém článku o Copilotu a AI agentech ukazuje, že umělá inteligence se stává praktickou součástí firemní práce. AI agenti pomáhají s vícekrokovými úkoly, využívají kontext firemních dat a podporují zaměstnance v aplikacích, které používají každý den.
Pro oblast úvěrů to znamená velkou příležitost. Pokud jsou data o zákaznících, smlouvách, splátkách a finančních podmínkách uložena ve strukturovaném systému, AI pomáhá s analýzou, kontrolou, přípravou podkladů i rychlejším rozhodováním.
Nejprve je ale nutné mít úvěrové procesy digitalizované.
OneCore Loans App v Microsoft Dynamics 365 Business Central
OneCore Loans App rozšiřuje Microsoft Dynamics 365 Business Central o funkce potřebné pro správu půjček a úvěrů. Firmám umožňuje pracovat s úvěrovými produkty, smlouvami, splátkovými kalendáři, úroky, poplatky, fakturací a účetními návaznostmi v jednom systému.
Díky integraci s Business Central mohou finanční týmy pracovat s úvěrovou agendou přímo v prostředí, které zároveň pokrývá účetnictví, reporting a další podnikové procesy.
To zvyšuje transparentnost, omezuje duplicitní zadávání dat a zlepšuje kontrolu nad celým životním cyklem úvěru.
Přínosy pro úvěrové společnosti
OneCore Loans App pomáhá firmám zefektivnit každodenní činnosti, které jsou u půjček a úvěrů běžné, ale časově náročné.
Patří mezi ně zejména:
- příprava úvěrové kalkulace,
- správa klientských a smluvních dat,
- tvorba splátkových kalendářů,
- evidence jistiny, úroků a poplatků,
- automatizace fakturace,
- návaznost na účetnictví,
- sledování změn smluvních podmínek,
- reporting nad portfoliem úvěrů.
Výsledkem je:
- větší procesní kontrola,
- rychlejší analýza rizik v reálném čase,
- lepší dostupnost dat pro obchod, finance i management.
Loans App posouvá lending procesy směrem k vyšší efektivitě a přesnosti.
AI-ready úvěrové procesy
Pro budoucí využití AI je klíčové, aby firma měla data ve správné struktuře. Pokud jsou úvěrové informace rozptýlené v e-mailech, tabulkách a lokálních dokumentech, AI nemá spolehlivý kontext.
S OneCore Loans App mohou být úvěrová data centralizovaná v Microsoft Dynamics 365 Business Central. To vytváří základ pro scénáře, ve kterých může Copilot nebo AI agent pomáhat například s vyhledáním informací o smlouvě, porovnáním variant splácení, přípravou podkladů pro klienta nebo kontrolou chybějících údajů.
Pro koho je Loans App vhodná
OneCore Loans App je vhodná zejména pro:
- poskytovatele půjček,
- úvěrové společnosti,
- finanční instituce,
- leasingové společnosti poskytující úvěrové produkty,
- firmy, které chtějí řídit úvěry v Microsoft Dynamics 365 Business Central.
Úvěrový business stojí na přesnosti, rychlosti a důvěře. AI agenti a Microsoft Copilot mohou v budoucnu výrazně změnit způsob, jakým firmy pracují s úvěrovými daty a procesy. Aby z toho společnosti mohly těžit, potřebují nejprve pevný digitální základ.
OneCore Loans App pomáhá tento základ vytvořit. Přináší správu půjček a úvěrů do Microsoft Dynamics 365 Business Central a umožňuje firmám lépe řídit celý životní cyklus úvěru - od kalkulace až po ukončení smlouvy.
Domluvte si krátkou ukázku a my vám vše podrobně vysvětlíme – žádné zdlouhavé prodejní procedury, jen konkrétní pohled na to, jak může náš produkt pomoci vašemu týmu.
